FPに無料で（住宅ローン）相談 | ファイナンシャルプランナー.jp

当社がプランニングをとおして、ご提供するサービスはつぎのとおりとなります。

■『ライフプラン』のご相談（面談回数５～６回、面談時間５～１０時間ほど、費用月額５，２５０円の一年契約）
・『総合相談メニュー』となります。

・お客様が将来予定しているライフイベントに基づき、『ライフプラン・シート』を、
お客様と一緒に作成いたします。

・お客様の保有資産を確認して、
将来予定しているライフイベントを実現できるように、
『金融資産運用設計』として、適切な金融商品や有効な運用方法につきまして、
『マネーボートフォリオ』をとおしてご提案します。

・『生命保険設計』として、
お客様が加入している保険の保障内容を確認し、
現在の保障内容の説明と、
見直しが必要な場合には、
将来予定しているライフイベントを考慮した、
『見直しプラン』をご提案します。

・『住宅ローン』を組んでいる方の場合、
お客様の『繰り上げ返済』のペースなどを考慮したうえで、
適宜、住宅ローンの『借り換えプラン』として、
住宅ローン商品選びのアドバイス、
更に、『借り換え』を行った場合のシミュレーションプランのご提案をします。

・『家計簿診断』として、
お客様の現在時点での『家計簿診断』を行い、
家計収支の状況や、
過剰な支出がないかどうかなど、
各支出項目ごとに点検を行います。

・上記、個別のプランニングを踏まえて、
お客様の『現状のキャッシュフロー表』によるシミュレーションプランのご提案。
さらに、『資金対策プラン』を実行していただけた場合として、
『対策後のキャッシュフロー表』によるシミュレーションプランをご提案します。

・さらに、一年間をとおして、
お客様のご提案したプランの実行・支援も行いますので、
お客様が何か、お金に関することで、
相談したいときには、
いつでも迅速に対応します。

■『住宅ローン』のご相談（面談回数２回、面談時間２～４時間ほど、費用２回の面談で１０，５００円）
・『個別相談メニュー』となります。

・『住宅ローンの借り換えをご検討されている方』、
『初めて住宅ローンを組む方』
のどちらの相談も受け付けております。

・新規に住宅ローンを組む方の場合、
住宅ローン商品の選び方。
『資金計画』につきましても、
アドバイスを行います。

・さらに、
お客様が検討している住宅ローン商品で、住宅ローンを組んだ場合や、
ご提案した住宅ローン商品で、住宅ローンを組んだ場合など、
住宅ローンを反映させた『キャッシュフロー表』をご提出いたしますので、
・住宅ローン商品につきまして、
比較検討したうえで、
お客様にとって、最適なローン商品を選ぶことができます。

・また、住宅ローンの借り換えを検討されている方の場合、
現在、利用している住宅ローンと、
借り換えを行った場合につきまして、
各々のキャッシュフロー表を作成したうえで、
将来のキャッシュフローの推移を確認しながら、
どちらがゆうりになるのかを比較検討できます。

・また、お客様の返済プランを十分に考慮したうえで、
お客様に最適な住宅ローン商品のご提案も行いますので、
お客様は借り換えに当たって、
ローン商品のことであれこれ迷わなくて済みます。

・尚、新規に住宅ローンを組む方のご相談でも、
住宅ローンの借り換えをご検討されている方の場合のどちらでも、
１．『キャッシュフロー表』に加えて、
２．『提案書』
も作成しますので、
後から提案書をご確認していただくことで、
プランニングの内容を再度、確認することもできます。

■『生命保険』のご相談（面談回数２回、面談時間２～４時間ほど、費用２回の面談で１０，５００円）
・『個別相談メニュー』となります。

・どこの生保会社にも属さない、
独立系のファイナンシャル・プランナーがご相談に応じます。
よって、ご提案は中立更正な立場から行いますので、
後から保険商品を売り込むようなことはありませんから、
安心してご相談いただけます。

・『初めて、生命保険に加入される方』、
『生命保険の見直しをご検討されている方』
のどちらの方も相談を受け付けております。

１．お客様の家族構成
２．お客様が将来予定しているライフイベントやライフイベント資金
などを考慮して、
お客様にとって最適な保険商品のご提案を行います。
３．別途、『提案書』もご用意いたしますので、
後から提案内容を確認することができます。

・尚、『生命保険の見直しをご検討されているお客様』の場合、
１．現在、加入している保険の保障内容の確認
２．見直しを行った場合に、過不足のない見直しプラン
をご提案いたします。
３．別途、『提案書』もご用意いたしますので、
後から提案内容を確認することができます。

・尚、お客様から保険商品への加入をご希望された場合、
提携している生保代理店さんをご紹介することができます。
・法人専門のため、
保険商品の売り込みをしない代理店さんとなります。

■『家計＆資産』のご相談（）
・『個別相談メニュー』となります。


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